台灣人壽與國立政治大學商學院於2026年6月1日合辦贏領金融論壇，主題涵蓋退休保障、高齡社會挑戰及金融教育，並發布2026年退休生態觀察指標。 [1, 2, 3, 4, 5]
論壇顯示，退休滿意度指數重新升至70分，為近四年新高，但退休信心指數為57分、充裕指數59分，仍未達及格標準。今年首次納入的高齡素養指數為55.95分，呈現民眾對退休與高齡金融議題的認知尚待提升。 [1, 2, 3, 4, 5]
人口結構方面，台灣正面臨少子化與超高齡化問題，預估2070年65歲以上老人將占46.5%，而0至14歲兒童僅占6.5%。 [1, 2, 4, 5]
金管會副主委莊琇媛表示，政府推動多項政策如TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）、兒少帳戶、租金補貼與以房養老等，並鼓勵金融業設計高齡友善產品及防詐騙機制。她強調，"金融機構除了主管機關的執照，更擁有社會信任執照，唯有建構穩固信任基礎及創新工具，才能實現共榮共好。" [1, 2, 3, 4, 5]
保險局副局長蔡火炎指出，保險業應提供保障型、年金型、長照型及小額終老險等多元商品，並推動失智險與信託結合，設置指定聯絡人機制以降低高齡詐騙風險。 [1, 2, 3, 4, 5]
台灣人壽董事長許舒博提出，退休不僅要快樂，更需財務安全網。他說明，「養兒防老要改成養老防兒，因為怕年輕人會回來拿錢。」 [1, 3, 4, 5]
退休準備方面，未退休族群自備退休金比例首次突破七成，民眾普遍認為應於38.58歲開始準備，實際開始年齡則約為42.73歲。 [3]
調查顯示，民眾估計退休後每月所需金額為約4萬1956元，較去年增加約2000元，反映通膨壓力帶來的生活成本提高。 [2, 3, 4, 5]
學界方面，政治大學金融學系教授楊曉文提出退休的三力概念：行動力、資產力與生活力，強調越早開始準備可增加複利效應，讓退休現金流及醫療長照規劃更完善。 [1, 3, 4]
政治大學校長李蔡彥指出，台灣平均壽命約84歲，不健康餘命約8.4年，他強調「活幾年不是重點，餘年能否健康快樂尊嚴享晚年才是核心。」 [4, 5]
專家建議退休理財應多元投資，確保生活水準穩定，並購買壽險等商品應對長壽與高齡醫療支出風險。前白宮及IMF顧問勞倫斯·克里寇夫提醒，「人們無法按期望準時過世，必須以最高可能壽命做好財務規劃，投資多元，購買壽險，審慎管理財務。」 [1, 3, 5]
台灣人壽子公司中信樂活宣布，計劃於2027年第一季開業全台首座校園式養生村，融合居住、學習、社交與生活支持功能，並搭配相關保險商品，提供全面退休保障。 [1, 3]
