2026年初至2月间，Ipsos受汇丰委托，在包括马来西亚、中国大陆、印度等10个市场对约1万名高净值投资者展开调查，涵盖年龄21至69岁，投资资产至少10万美元，部分高净值人群资产超200万美元 [1, 2]。
结果显示，马来西亚85%的富裕投资者在理财过程中使用人工智能工具，这一比例与中国大陆持平，仅次于印度的86% [1, 3, 4, 2]。各年龄层AI使用率分别为千禧一代（30-45岁）89%、Z世代（21-29岁）86%、X世代（46-61岁）85%、婴儿潮一代（62-69岁）78% [1, 3, 4, 2]。
尽管AI应用普及，超过五成（约58%）受访者偏好将AI技术与人类专家判断结合，进行财务决策 [1, 3, 4, 2]。调查显示，金融专业人士和机构是65%投资者获取投资创意的主要来源，其对投资决策的影响力（39%）是AI独立工具（16%）的两倍以上 [1, 3, 4, 2]。
投资者特别看重人类顾问在情感安抚和战略专长上的作用。其中约85%受访者信赖专业人士带来的安心感，约76%认可专业人士能发现AI数据错误、解读复杂市场、并提供经过验证的判断 [1, 3, 4, 2]。
马来西亚受访者理想的未来理财模式是人机无缝协作，通过结合人类专业经验和AI的先进分析，实现投资组合绩效分析和新投资创意的共同生成 [3, 4, 2]。此外，64%的投资者还将AI应用于工作、职业发展与个人成长领域 [3, 4, 2]。
汇丰马来西亚国际财富与卓越理财业务主管叶清玉表示，"科技为人们带来效率，但人与人之间的联系才能建立信任。银行业的未来，在于实现AI驱动的洞察与人类专业知识之间的无缝协作，通过将先进的数据分析能力与专业客户关系相结合。" [1, 3, 2]
相关调查成果于8月10日由《The Edge Malaysia》和《东方日报》发布，次日《Malay Mail》跟进报道 [1, 3, 4, 2]。
